AMLA: Anti-Geldwäschebehörde der EU – Aufgaben, Befugnisse, rechtliche Grundlagen
Die europäische Geldwäscheaufsichtsbehörde AMLA (Anti-Money Laundering Authority) ist eine neue, unabhängige Behörde der Europäischen Union (EU) mit Sitz in Frankfurt am Main. Sie wurde 2024 gegründet und nahm ihre Arbeit seit Anfang Juli 2025 schrittweise auf.
Ziel der AMLA ist die wirksame Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in der EU.
Was sind die wichtigsten Aufgaben der AMLA?
Ab 2028 übernimmt die AMLA die direkte Aufsicht über rund 40 besonders risikoreiche Kredit- und Finanzinstitute in der EU. Sie führt dafür Überprüfungen und Bewertungen durch und kann Informationen anfordern. Zudem koordiniert sie die Zusammenarbeit zwischen den nationalen Aufsichtsbehörden und den zentralen Meldestellen (FIUs).
Die AMLA entwickelt technische Regulierungs- und Durchführungsstandards sowie Leitlinien und Empfehlungen, um ein einheitliches Regelwerk zur Geldwäschebekämpfung in der EU sicherzustellen. Darüber hinaus unterstützt sie nationale Behörden bei der Umsetzung der Vorschriften, fördert den Informationsaustausch und gemeinsame Standards. Bei Verstößen kann die AMLA Sanktionen in Form von Geldbußen und Zwangsgeldern verhängen.
Welche Befugnisse hat die AMLA?
Die Geldwäscheaufsichtsbehörde übt direkte und indirekte Aufsicht über Finanzinstitute mit hohem Risiko aus. Sie kann Sanktionen sowie Maßnahmen bei Verstößen gegen Geldwäschevorschriften verhängen.
Zudem koordiniert und überwacht sie die Arbeit der nationalen Aufsichtsbehörden. Die AMLA entwickelt verbindliche Standards, Leitlinien und Empfehlungen für verpflichtete Unternehmen und nationale Behörden. Darüber hinaus organisiert sie gemeinsame Analysen und unterstützt die FIUs bei operativen Ermittlungen.
Wer steht an der Spitze der AMLA?
Seit Januar 2025 leitet Bruna Szego als Vorsitzende die AMLA. Die Organisationsstruktur der Behörde umfasst darüber hinaus einen Verwaltungsrat, ein Direktorium, einen Exekutivdirektor sowie einen administrativen Überprüfungsausschuss, die gemeinsam die strategische und operative Steuerung der AMLA sicherstellen.
AMLA-Chefin Szego erklärte im Gespräch mit „tagesschau.de“, dass derzeit 27 verschiedene Systeme in Europa zur Bekämpfung von Geldwäsche im Einsatz seien. Ziel der Behörde sei es, diese Systeme zu vereinheitlichen.
Was sind die rechtlichen Grundlagen der AMLA?
Die AMLA wurde auf Grundlage einer speziellen EU-Verordnung, der AMLA-VO, geschaffen, die Teil des umfassenden EU-Geldwäschepakets ist. Diese Verordnung trat am 26. Juni 2024 in Kraft.
Als eigenständige EU-Einrichtung verfügt die AMLA über eine eigene Rechtspersönlichkeit und ist somit parteifähig vor Gericht.
Was ist das Verhältnis der AMLA zu den nationalen Behörden und Meldestellen?
Die nationalen FIUs bleiben auch nach Einrichtung der AMLA für die Entgegennahme und Analyse von Verdachtsmeldungen zuständig. Die AMLA übernimmt ihre Aufgaben nicht, sondern koordiniert, unterstützt und setzt Standards für die Zusammenarbeit sowie den Informationsaustausch zwischen den FIUs und den Aufsichtsbehörden.
Die nationalen Aufsichtsbehörden behalten außerdem die Verantwortung für alle Finanzinstitute, die nicht direkt von der AMLA überwacht werden.
Welche Länder weisen in der EU die höchsten Geldwäscheaktivitäten auf?
In der EU gelten insbesondere Länder mit großen internationalen Finanzzentren, hohem Handelsvolumen und umfangreichen Bargeldtransaktionen als besonders anfällig für Geldwäsche.
Zu den regelmäßig genannten Staaten zählen Deutschland, Frankreich, Italien, Spanien, die Niederlande, Luxemburg und Zypern, wie nationale Risikoanalysen, Berichte der FIUs, Umfragen sowie Daten von Statista zeigen.
Aus welchen Staaten stammen die illegalen Finanzmittel?
Die illegalen Gelder stammen häufig aus Drittländern außerhalb der EU. Dazu gehören insbesondere Russland, die Türkei sowie verschiedene Staaten des Nahen Ostens und Nordafrikas. Sie gelangen über komplexe Transaktionen, Scheinfirmen und internationale Handelsstrukturen in die EU, wo sie gewaschen werden.
Laut anerkannten Demokratie- und Menschenrechtsindizes wie Freedom House, dem Economist Democracy Index und dem Atlas der Zivilgesellschaft gelten mindestens 20 von etwa 30 Hochrisikoländern auf der aktuellen EU-Liste als autokratisch regiert oder weisen autoritäre Strukturen auf. Damit ist der überwiegende Teil der Geldwäsche-Herkunftsländer autokratisch geprägt, was die internationale Bekämpfung von Geldwäsche zusätzlich erschwert.